在美国股票市场上，金融类公司不仅数量众多，而且市值庞大，整个板块对美股走势具有举足轻重的作用。08年次贷危机诱发金融板块股价大幅暴跌，多家重量级公司包括两房、雷曼等因而破产退市。09年3月金融板块率先反弹，推动股指完成逆转，并开启了长达7年的美股大牛市。

目前美国三大交易所挂牌交易的产品数量约为7000个，其中金融类品种数量就超过3000个，占到总数量的43%！在两大重要的股票指数中，金融板块也占有相当大的比例。比如：道指30家成分股中，金融类股票就有5家，占比16.7%。在标普500成分股中，金融类股票数量有84家，占比为16.8%。

由于金融交易品种为数众多，对个体投资者而言，选择其中好的投资标的变得非常困难。其实，在所有3079个金融类交易品种中，实际金融公司的数量只有1153家，其它都是通过各种投资组合而衍生出来的产品，比如各类金融类ETF数量就达到1559个。如果进一步剔除非美国本土公司，以及一些小型金融公司（市值在$20亿以下），实际可投资的金融公司数量就只剩下约285家左右。

这些筛选出来的公司按照主营业务种类大致可以分为：保险公司（包括各类寿险、财产险和意外险等）、资产管理公司（各类基金公司）、物业管理公司、券商（如投行等）、信用服务（如信用卡公司等）、商业银行（全国性和区域性银行）、小微贷款公司和房产投资基金REITS等。

列举一些大家耳熟能详的大型公司的名字如下：

大型综合性银行：小摩JPMorgan Chase (JPM), 美银Bank of American (BAC), 花旗Citigroup (C), 富国银行Wells Fargo(WFC)。其它还包括STI等。

区域性银行中规模较大的包括：KEY、FITB、USB、MTB、RF和BBT等。

大型投行：高盛Goldman Sachs(GS), 大摩MorganStanley(MS), 其它还包括CME、SCHW等。

大型信用卡服务公司：维珍Visa（V），万事达Mastercard（MA），美国运通American Express(AXP)。此外还包括COF、DFS、EFX等。

大型保险公司：保险公司类别较多，寿险为主的包括PRU、LNC、MET和PFG。财产和意外险为主的包括AIG、ALL、CB、ACE、L、HIG、TRV、PGR等。

大型资产管理公司：黑石BlackRock（BLK）、纽约梅隆银行Bank of New York Mellon (BK)、此外还有BEN、AMP、AMG、IVZ、NTRS、STT和TROW等。

房产基金REITs数量众多，根据其投资的物业类型可以进行细分，比如有些投资于工业类房产，有些投资于医疗设施，有些专注于住宅投资，有些专注于办公设施等，其中规模最大的包括Simon Property（SPG），Public Storage（PSA），American Tower（AMT）等，在此就不一一列举。

投资者朋友可以在以上285家金融公司中选择适合自己的投资对象。对于那些希望分散风险、对收益较为保守的稳健的投资者而言，行业基金也是不错的选择。

目前美股市场交投最为活跃的金融行业ETF是XLF。该行业基金由87家大型金融公司组成（行业类别细分比例如下图所示）。年化派息率为1.6%，管理费率仅为0.16%。过去一年来回报为15%，超过同期标普表现。

对于那些追求高收益，风险程度能力更高的投资者，杠杆类行业基金是选择之一。其中金融行业最受欢迎的杠杆类ETF是FAS（3倍看多）/FAZ（3倍看空）。该基金包含的公司数量更多样性，当前由247家成分股组成。该ETF管理费率为1%左右。FAS过去一年的回报为40.58%。

从14年7月开始，美股大盘陷入宽幅震荡，中期趋势不明朗。多数金融股也进入中长期重要阻力区域，短线面临回调整理的需要。即使是前期表现最强劲的是几家信用卡公司如V、MA等，近期也有构筑中期头部的迹象。

近期走势强劲的金融品种是房产REITs如：GGP、KIM、SPG和EQR等均创出52周来新高，此外，保险公司中的ALL、TRV近期继续逆市上行，不断创出历史新高，投资者朋友短线可予关注。

随着世界各国央行纷纷开闸放水，采取继续宽松的货币政策，美联储何时启动加息进程？美国经济复苏进程是否会受到外部经济环境的干扰？等问题将直接影响本年度金融股走势。长期低利率环境会抑制商业银行的盈利能力，从这个意义上来说，经济进一步好转， 利息回归正常水平对银行业来说是中长期利好。投资者朋友可以逢低吸纳优质金融股。

（新浪微博 @船老大美股日志） 

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